Политика AML
🛡️ Политика AML / KYC — Обмен-24 Сервис Обмен-24 строго следует международным стандартам AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) для предотвращения использования платформы в целях отмывания денег и другой незаконной деятельности. 🔍 Что такое AML и KYC? AML — меры против отмывания средств, направленные на выявление и блокировку подозрительных транзакций; KYC — идентификация клиентов для проверки их благонадежности и происхождения активов. Для этого Обмен-24 использует: правовые источники данных; мониторинговые системы; инструменты анализа происхождения криптовалют; обмен информацией с финансовыми структурами. Сервис не сотрудничает с высокорисковыми площадками, попавшими под международные санкции или признанными потенциально опасными. К таким относятся: Bitpapa, NetEx24.net, Commex, Garantex, Tornado Cash, Hydra,Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io,Capitalist, Rapira, Cryptomus и другие платформы аналогичного типа. ⚠️ AML-требования к заявкам пользователей Получатель и отправитель в заявке — одно и то же лицо; Указанные контактные данные должны быть достоверными; Запрещено использовать VPN, Tor, анонимные прокси и другие средства сокрытия геолокации. 🔒 Что может предпринять Обмен-24 при подозрении? Если мы зафиксируем признаки мошенничества или незаконного происхождения активов, мы вправе: 📄 запросить документы о происхождении средств; 🚫 заморозить операции и аккаунт; 🔄 вернуть средства только на первоначальные реквизиты; ❌ отказать в переводе средств третьим лицам; 🧾 потребовать подтверждение личности и адреса регистрации; ⛓ отслеживать цепочку транзакций; 📂 передать данные в правоохранительные органы при необходимости; 📌 удерживать средства до завершения внутреннего расследования. 📝 Что требуется при AML-проверке? Если ваша заявка попала на проверку, необходимо предоставить: Фото паспорта / ID / водительского удостоверения; Селфи с этим документом и датой на бумаге; Информацию о происхождении средств и услуге, за которую они получены; Скриншоты истории переводов или выводов с платформы; Скриншоты переписки с отправителем средств (если применимо). ⏳ Срок рассмотрения предоставленных данных — до 30 дней, как правило, не более 7 дней. Создавая заявку, вы подтверждаете своё согласие с настоящей AML/KYC политикой. 🔁 Возврат средств по результатам проверки ✅ Возврат возможен только после одобрения службы безопасности; 📅 Обработка возврата — в течение 7 рабочих дней с момента принятия решения; 📌 Реквизиты для возврата должны быть подтверждены пользователем перед отправкой.